Nhờ có Internet, giờ đây bạn có thể ngồi ngay tại Việt Nam để lấy được tiền từ khắp thế giới, thông qua các mã thẻ tín dụng bị đánh cắp. Câu chuyện kể lại của một sinh viên CNTT ưu tú, một hacker mũ đen, một tội phạm quốc tế, và giờ đây, một phạm nhân ngồi sau song sắt.

>> Vòng xoáy ATM-CASHOUT (Kỳ I): Ma lực cám dỗ
>> Công nghệ xài account tín dụng "chùa"
>> Công nghệ xài account tín dụng "chùa" (phần cuối)

5. – Đại gia tuổi 19

Công việc mỗi ngày là “sản xuất” trên dưới 10 chiếc thẻ, ngày ngủ nướng, đêm tôi đi rút tiền ở các máy ATM. Sau một tháng số tiền tôi có được đã là vài trăm triệu. Tiền nhiều, nên cần được tiêu nhiều! Những gì tôi thích, hay chưa có tôi đều mua cho mình và chỉ mua những loại tốt nhất. Chẳng mấy chốc đại gia tuổi 19 được mọi người xung quanh biết đến và nể phục vì cách tiêu tiền và ăn chơi.

Nguồn: Getty Image.

Học hết năm thứ nhất tôi đã bắt đầu chán việc học hành, việc học thật vô nghĩa so với số tiền mình kiếm được hàng tháng. Tôi quyết định bỏ học và theo đuổi những gì mà mình thích. Trong một lần đi chơi ở Hà Nội, tôi cảm thấy thích nên quyết định ra Hà Nội sống và tiếp tục thực hiện công việc làm giả ATM tại địa bàn Hà Nội.

Thời gian này tôi cũng góp vốn vào một công ty ở Hà Nội để trở thành đại cổ đông của công ty này. Tạo dựng cho mình một vỏ bọc hoàn hảo, tiền nhiều - xe đẹp, cổ đông lớn của một công ty đã giúp tôi tạo dựng hình ảnh tốt với những người xung quanh mình. Và hàng ngày từ ngôi nhà thuê, công việc làm giả thẻ ATM vẫn âm thầm thực hiện, tôi không thể dứt khỏi ma lực của đồng tiền …

Nguồn: Getty Image

Ở Việt Nam lúc này xuất hiện thêm rất nhiều các casher - những người tay nhúng chàm như tôi, việc trao đổi thông tin và kinh nghiệm với những “chuyên gia” spamer, casher người Việt hora_, tuanpham_, blackcash_, tntr_, gonewiththe_, seam_, secretma_,tieukhucb_, tayninhb_,… khiến cho việc làm chúng tôi ngày càng chuyên nghiệp. Đồng thời, quá trình hợp tác cũng giúp chúng tôi khai thác triệt để những thông tin thẻ tín dụng hơn, do có 1 số người ở quốc gia khác. Điều này giúp cho danh sách ngân hàng có thể rút tiền ra được ngày càng nhiều hơn. Các chiến hữu từ Nhật, Đức, Mỹ,… đã khiến cho công việc tiến triển mạnh mẽ và nhịp nhàng hơn trước nhiều.

Từ quan hệ sẵn có và nguồn “hàng” còn dư lại khi không CASHOUT được, tôi bắt đầu phát triển thêm hoạt động của mình, dùng những thông tin đó để enroll (thiết lập online banking) của thẻ tín dụng đó và gửi đến các drop (những account ngân hàng nhận tiền và rút ra). Ngoài ra, tôi còn hợp tác với 1 số người bạn để đặt hàng và sử dụng giftcard (dạng thẻ tín dụng dùng làm quà tặng rất phổ biến ở nước ngoài).

Tôi đã kiếm thêm khá nhiều tiền từ đây và bắt đầu tham gia 1 số forum tín dụng chùa (thetindung, vietexpert) của người Việt để kiếm thêm nguồn hàng, rất bất ngờ khi tôi được các bạn ở đây ủng hộ và hợp tác khá nhiều. Cuộc sống trở nên như ở thiên đàng. Chúng tôi - những người Việt trẻ đã hoàn toàn chìm ngập trong mặt tối của đồng tiền mà cách đây ít lâu chúng tôi chỉ mới vừa chạm vào.

6. – Tâm lý tội phạm

Nguồn: Getty Image

Số tiền rút từ hệ thống ATM của V_bank ngày càng nhiều, nó không phải là con số hàng trăm triệu nữa mà là con số tiền tỷ. Có quá nhiều tiền, tôi phải lập rất nhiều tài khoản ở các ngân hàng khác nhau để gửi tiền của mình vào trong đó. Và do sở hữu số lượng tiền quá lớn, cộng với những hành động phạm tội của mình, trong lòng tôi bắt đầu cảm thấy lo ngại về một ngày sẽ bị các cơ quan công an phát hiện!

Trong thời gian đó, có một số “chiến hữu” của tôi bị bắt vì tội ship hàng từ nước ngoài về, và còn có một số thông tin nói rằng cơ quan công an đang lập chuyên án để bắt các đối tượng làm giả ATM ở Việt Nam. Ngay lập tức tôi bắt đầu tìm cách xóa dấu vết và làm một cách chặt chẽ hơn. Thay vì dùng thẻ trắng để in card, tôi thay bằng thẻ màu xanh cho giống với thẻ ATM của V_bank. Sợ khi thẻ bị kẹt trong máy sẽ để lại dấu vân tay, tôi dùng găng tay hoặc kẹp thẻ giữa hai ngón tay khi cho vào máy. Các máy được tôi chọn rút tiền thường vắng vẻ và đã được tôi quan sát rất kỹ.

Toàn bộ số tiền gửi trong các tài khoản ngân hàng được rút ra nhằm tránh tình trạng tài khoản bị phong tỏa. Khi dò hỏi xem tình hình các cơ quan điều tra đang nắm được các thông tin gì, mỗi người nói một kiểu càng làm tôi càng lo sợ hơn về kết cục của mình. Hàng ngày phải sống trong nỗi sợ hãi là một cực hình: sợ có ai biết, sợ có ai theo dõi những hành động của mình, sợ bị bắt … tôi đã quyết định dùng tiền kiếm được để chạy tội.

7. - Kẻ cắp gặp bà già, còn hacker gặp kẻ trộm

Nguồn: Image Bank.

Trong khi tìm cách quan hệ với các cơ quan chức năng, tôi đã để lộ thông tin về những hành động của mình với bà hàng xóm ở cạnh công ty mà tôi có cổ phần. Lúc đó tôi có nhu cầu chia sẻ và đang rất căng thẳng, bà hàng xóm này đã tỏ ra rất quen biết với các cơ quan điều tra. Bà ta khẳng định có thể giúp tôi dò hỏi xem có hồ sơ trong các cơ quan chức năng hay chưa.

Vài ngày căng thẳng trôi qua, bà hàng xóm nói với tôi là có quen rất thân với một người ở trong Tổng cục cảnh sát và là người đang nắm giữ hồ sơ của tôi trong tay. Như người chết đuối vớ được cọc, ngay lập tức tôi xin tạo quan hệ nhằm giúp chạy tội.

Trong thời gian chờ đợi kết quả thì bỗng nhiên một ngày số tiền 600 triệu đồng tôi mới rút từ ngân hàng về cất tại nhà bị biến mất. Vừa mất tiền vừa lo sợ, tôi không dám báo công an mà lại tiếp tục nhờ bà hàng xóm mong được sự giúp đỡ tìm ra kẻ cắp !!!

Hai ngày sau, một cuộc gặp gỡ được giữa tôi và một người tự xưng là cán bộ công an trong Tổng cục cảnh sát. Người này khẳng định với tôi là đã có hồ sơ, nhưng chưa trình lên lãnh đạo để ra lệnh bắt, nên vẫn có thể hủy bỏ hồ sơ được ! Người này ra một cái giá 7000 USD cho việc hủy hồ sơ và hẹn 2 ngày sau lên cơ quan của mình để làm việc. Do đã bị nắm thóp nên tôi chỉ còn biết gật đầu đồng ý.

Nhưng sau khi về nhà trấn tĩnh tôi suy nghĩ lại buổi nói chuyện và thấy rất nhiều thông tin mâu thuẫn, sinh nghi là mình bị lừa để lấy tiền nên những hôm sau đó tôi tránh không gặp bà hàng xóm cũng như ko liên lạc với người tự xưng là công an kia nữa. Bà hàng xóm bỗng trở nên hết sức lo lắng và thúc giục. Càng bị thúc ép tôi lại càng có cơ sở để nghi ngờ đây là một vụ sắp đặt giữa bà hàng xóm và người kia để moi tiền từ mình.

Nguồn: Image Bank

Tôi quyết định đi một nước cờ cao - nói với bà hàng xóm là đang nhờ cậy chỗ khác và nói buổi gặp hôm trước đã bị ghi âm hết lại, nếu bên kia làm hồ sơ tôi sẽ tung cuốn băng ghi âm ra ngoài. Nước cờ này có hiệu quả ngay lập tức, bà hàng xóm không bám riết nữa, mọi việc trở lại ổn định và tâm lý tôi bắt đầu vững vàng hơn.

Vào một buổi chiều tối tôi vui vẻ ghé qua công ty mà mình có cổ phần, xem tình hình làm ăn thế nào. Đang ngồi nói chuyện vui vẻ thì công an phường ập vào kiểm tra tạm trú tạm vắng ở công ty, mặc dù lúc đó mới chỉ là 7h tối ! Những người có mặt ở công ty đều không bị ảnh hưởng gì, riêng chỉ mình tôi được mời lên công an phường tra hỏi. Tôi bị nhốt và tra hỏi ở công an phường hai ngày hai đêm. Ở đây tôi được biết người tố giác tôi chính là bà hàng xóm, bà ta cũng đi nước cờ của mình!

Mời quý độc giả đón đọc Vòng xoáy ATM-CASHOUT (Kỳ III): Luật nhân quả!

• Kiet D.Anh (Theo Connections Magazine)

Ý kiến của bạn về bài viết: